나에게 딱 맞는 재테크 유형 테스트

주부도, 학생도, 직장인도!
나에게 딱 맞는 재테크 유형 테스트
“재테크를 시작해보려는데… 도대체 뭐부터 해야 하지?”

혹시 이런 고민, 한 번쯤 해보신 적 있으신가요?
경제 뉴스는 어렵고, 주식은 무섭고, 부동산은 너무 멀게 느껴지고…
그렇다고 그냥 저축만 하기엔 뭔가 아쉬운 요즘.

사람마다 수입도, 성격도, 지출 패턴도 모두 다른데,
왜 재테크는 모두 똑같은 방법을 따라 하라고 할까요?

 

그래서 오늘은!
‘내가 어떤 재테크 방식이 잘 맞는 사람인지’ 간단한 테스트를 통해 알아보고,
각 유형별로 추천할 만한 재테크 방법을 구체적으로 소개해 드리려 합니다.

 

(이미지 출처 : 픽사 베이)

 

내 재테크 성향 테스트 해보기

아래 질문에 YES 또는 NO로 답해보세요.
(YES가 많은 항목이 곧 당신의 성향입니다!)

 

[A타입 - 안정형]
돈은 위험하게 굴리는 것보다 차라리 적게 벌어도 안전한 게 낫다.

예·적금만으로도 어느 정도 만족한다.

수입이 고정되어 있거나 큰 지출 계획이 있다.

수익률보다는 원금 보장이 더 중요하다.

경제 뉴스나 투자 용어는 잘 모르겠다.

→ YES가 3개 이상이면 A타입: 안정형 투자자!

 

[B타입 - 실속형]
돈은 굴려야 모인다, 저축만으로는 부족하다고 느낀다.

적당한 위험은 감수할 수 있다.

ETF, 펀드, 간편투자 등은 관심 있지만 복잡한 건 싫다.

수익과 안전성의 균형을 중요하게 생각한다.

꾸준하게 공부는 못 해도, 앱으로 투자 정도는 할 수 있다.

→ YES가 3개 이상이면 B타입: 실속형 투자자!

 

[C타입 - 적극형]
‘하이리스크 하이리턴’이 내 스타일이다.

주식, 코인, 부동산 등 다양한 자산에 관심이 많다.

경제 뉴스나 재무 분석을 보는 걸 좋아한다.

자산을 빠르게 늘리고 싶다.

리스크가 있어도 나만의 분석과 전략이 있다면 과감하게 실행하는 편이다.

→ YES가 3개 이상이면 C타입: 적극형 투자자!

이제 나의 성향을 알았다면, 그에 맞는 맞춤형 재테크 방법을 알아볼 차례입니다.

 

 

나의 재테크 유형별 추천 전략

 

A타입: 안정형 투자자

 

대표 사례: 주부, 고정급 직장인, 은퇴준비자 등
키워드: 원금보장, 저위험, 꾸준함

이런 분들에게는 ‘무조건 안정’이 최우선입니다.

주식이나 코인보다는 예금, 적금, 보험, 연금처럼 정해진 수익을 주는 안전 자산이 잘 맞습니다.

 

추천 재테크 전략:

- 고금리 적금, 예금 분산 가입
- CMA 계좌 활용 (비상금 보관용)

- 연금저축보험, IRP(세액공제 효과)

- 정기예금 Ladder 전략 (만기 분산으로 이자 최적화)

 

 

TIP:
요즘은 인터넷은행 특판 상품에서 연 5%대 적금도 쉽게 찾을 수 있어요! 조건만 잘 따지면 꽤 괜찮은 수익률 확보가 가능합니다.

 

B타입: 실속형 투자자

 

대표 사례: 사회 초년생, 맞벌이 부부, 유튜브로 재테크 공부 중인 직장인
키워드: 적당한 수익, 리스크 관리, 균형

이 유형은 "예적금만으론 아쉬운데, 고위험은 좀 무섭다"는 분들에게 많습니다.
간접 투자 상품, 소액 투자, 분산 투자를 활용해 실속 있게 수익을 얻는 것이 중요합니다.

 

추천 재테크 전략:

- ETF(상장지수펀드): 코스피200, 미국 S&P500, 배당주 ETF 등

- 로보어드바이저 앱: AI가 포트폴리오 설계해주는 서비스

- 리츠(REITs): 소액으로 건물에 투자하는 느낌

- 마이데이터 앱 활용: 지출 분석 + 자동 저축 + 투자 연결 가능

 

TIP:
월급날마다 자동으로 CMA → ETF → 잔돈 저축까지 한 번에 연결되는 앱도 있습니다.
똑똑하게 굴리고 싶다면 반드시 이 타입에 해당!

 

C타입: 적극형 투자자

 

대표 사례: 20~30대 투자자, 경제·주식 유튜버 시청자, 본격 재테크 중인 분
키워드: 공격적, 주도적, 고수익

이 유형은 정보를 스스로 찾고, 과감한 실행력도 가지고 있습니다.
당연히 고위험·고수익 자산에 익숙하며, 리스크를 스스로 통제하려는 경향이 강합니다.

 

추천 재테크 전략:

- 개별 주식 + 산업 분석

- 부동산 경매·분양권 투자

- 해외주식, ETF 직접 매수

- 암호화폐, 디파이(DeFi) 투자

 

TIP:
단, 과도한 레버리지(빚투)에는 주의!
수익보다 ‘내 포지션을 지킬 수 있는가’가 더 중요합니다.

 

 

유형별 공통으로 챙기면 좋은 것들

 

비상금 계좌: 어떤 유형이든 최소 3개월 생활비는 예치!
보험 정리: 불필요한 보험은 줄이고, 필요한 건 챙기기
재무 목표 수립: 월 단위, 연 단위 목표 설정

신용 점수 관리: 향후 대출이나 신용카드 발급에 영향 있음

 

 

마무리하며

 

모든 사람에게 똑같은 재테크 방법은 없습니다.
자신의 라이프스타일, 성격, 재정 상태에 맞는 재테크 방식을 찾아야
스트레스 없이 오래, 꾸준히 이어갈 수 있어요.

오늘 해본 간단한 테스트와 유형별 팁을 바탕으로,
당신만의 ‘맞춤형 재테크 전략’을 지금부터 하나씩 실천해보세요!